Dimite el director de Binance, la mayor plataforma de criptomonedas del mundo, tras declararse culpable por blanquear dinero

En 2019 Changpeng Zhao, fundador y director ejecutivo de Binance, la mayor plataforma de intercambio de activos digitales del mundo, dijo en un chat que era “mejor pedir perdón que permiso”. Este martes esa filosofía ha caído como un castillo de naipes bajo el peso de la ley federal estadounidense, dando además otro mazazo a la credibilidad de la industria cripto.

Zhao y Binance han alcanzado un acuerdo con el Departamento de Justicia de EEUU por el que se han declarado culpables de delitos penales de lavado de dinero y violaciones de leyes de sanciones y pagarán más de 4.300 millones de dólares en multas. Tanto el empresario, conocido como CZ, como un representante de la plataforma han comparecido en ante un tribunal de Seattle.

CZ personalmente pagará una multa de 50 millones de dólares y dimite al frente de la compañía, aunque podrá mantener sus acciones. Según fuentes de Justicia citadas por ‘The New York Times’, el gobierno buscará una pena de 18 meses de cárcel, la máxima bajo directrices federales. Binance, por su parte, podrá seguir operando, pero con un supervisor del gobierno.

“Histórico”

En Washington, el fiscal general de EEUU, Merrick Garland, la secretaria del Tesoro, Janet Yellen y otras autoridades involucradas en la investigación, incluyendo el presidente de la Comisión del mercado de materias primas y futuros (CFTC por sus siglas en inglés) han comparecido en rueda de prensa para destacar un acuerdo que el titular de Justicia ha tildado de “histórico”.

“Usar nueva tecnología para romper la ley no te hace un disruptor, te hace un criminal”, ha dicho Garland, que ha destacado que se trata de “una de las mayores multas conseguidas nunca de un acusado corporativo en un asunto penal”.

“Sabían que por ley la empresa tenía que registrarse con el Departamento del Tesoro como un negocio de servicios de moneda y que tenían que implementar un programa efectivo contra lavado. No hicieron ninguna de las dos cosas”, ha destacado también el fiscal general.

Terroristas, pedófilos y narcotraficantes

La plataforma, según Justicia, acomodó a criminales de todo el mundo, que usaron Binance para mover fondos robados y obtenidos de otras actividades criminales. Según la documentación presentada en el tribunal federal de Seatlle, acogió también 1,1 millones de transacciones por valor de casi 900 millones de dólares de clientes en Irán.

“Ha estado apoyando actividades como el abuso sexual de menores, el tráfico de narcóticos y el terrorismo”, ha destacado Yellen, que ha hablado de “violaciones consistentes y flagrantes de la ley de sanciones y contra el lavado de dinero” y ha mencionado explícitamente el uso de la plataforma por parte de Hamás, las Brigadas Al-Qassam, la Yihad Islámica Palestina, Al Qaeda y el Estado Islámico y el fallo de Binance de identificar las transacciones sospechosas e informar sobre ellas.

La número dos de Justicia, Lisa Monaco, ha asegurado que delitos como los de Binan “minan no solo a mercados e inversores, sino también la seguridad nacional”.

“Desde el principio participaron en un esfuerzo calculado y deliberado para sacar provecho del mercado estadounidense sin implementar los controles que requiere la ley”, ha criticado también Garland, que ha acusado a los culpables de haber dado “prioridad a sus beneficios sobre la seguridad de los estadounidenses” y ha denunciado que la empresa “hizo más que no cumplir la ley federal: pretendía como si estuviera cumpliéndola”.

Las autoridades han usado el caso de Binance para mandar un mensaje más amplio a la industria de las criptomonedas. “Si los mercados de cambio virtuales y empresas de tecnología financiera quieren conseguir los tremendos beneficios de ser parte del sistema financiero de EEUU y servir a sus clientes, deben seguir las reglas, y si no lo hacen el gobierno emprenderá acciones”, ha avisado Yellen.

Golpe al sector 'cripto'

Lo ocurrido decisión supone el enésimo golpe a la credibilidad de la industria 'cripto'. Este mismo lunes, la Comisión de Bolsa y Valores estadounidense acusó a Kraken, la tercera mayor plataforma de compraventa de criptomonedas, de operar presuntamente como "bolsa de valores no registrada, corredor, agente y agencia de compensación".

El pasado 3 de noviembre, un tribunal penal declaró a Sam Bankman-Fried, fundador del malogrado gigante de las criptomonedas FTX, culpable de siete delitos entre los que se incluye fraude a los inversores y blanqueo de capitales. La plataforma, que llegó a estar valorada en 32.000 millones de dólares, se declaró en bancarrota el 11 de noviembre de 2022. Su desplome se aceleró cuando sus usuarios empezaron a retirar sus fondos por falta de confianza en el proyecto, lo que llevó a una falta de liquidez que terminó de ahogarlo. Uno de ellos fue Changpeng Zhao, su principal rival en el sector.